Депозитні операції

Ерсте Банк пропонує корпоративним клієнтам скористатися казначейськими депозитами.

Генеральна депозитна угода дає можливість швидко й зручно розміщувати тимчасово вільні кошти на визначених заздалегідь умовах:

  • Можливе розміщення коштів на будь-який строк від одного дня (овернайт) до одного року.
  • Нарахування процентів починається з дня розміщення депозиту.
  • Заява на розміщення коштів приймається електронними каналами.
  • Сума, строк і розмір процентної ставки на вклад визначаються під час переговорів особисто зі співробітником казначейства.

Процедура розміщення

Після підписання генеральної депозитної угоди, для того щоб розмістити кошти, клієнтові необхідно буде подати лише заяву на розміщення коштів за визначеною заздалегідь ставкою і перерахувати до 16:00 кошти на свій поточний рахунок у АТ «Ерсте Банк».

Процентна ставка визначається виходячи з рівня процентних ставок на ринку міжбанківських кредитів. Мінімальна сума внеску становить 1000 000 гривень.

Виплата суми депозиту й процентів за ним здійснюється на кінцеву дату заяви шляхом зарахування на поточний рахунок клієнта.
 

Відмінності казначейських депозитів від стандартних:

  • Банк залучає кошти в національній та іноземній валюті у розмірі більше 1 млн грн. (еквівалент в EUR, USD);
  •  розміщення коштів відбувається на підставі попередньо укладеного генерального договору;
  •  сума, валюта, строк внеску і розмір процентної ставки визначаються в окремих депозитних угодах до договору;
  •  даний тип договору використовується і для депозитів на умовах овернайт;
  •  процент за вкладами залежить від індексу Kievprime і визначається під час переддоговірних переговорів між представником клієнта і фахівцем казначейства Банку.

Переваги для клієнта, що відкриває рахунок в Ерсте Банку:

  • можливість акумулювання необхідних сум;
  • збалансоване прогнозування системи розміщення вкладів;
  • гнучка система процентних ставок;
  • оперативне реагування на кон’юнктуру ринку.

Контакти відділу продажів казначейских продуктів:

03056, м. Київ, вул. Польова, 24д.
Тел.: +380 (44) 593 17 80
Тел./факс: +380 (44) 585 92 96