Документи для отримання юридичною особою кредиту
Перелік основних документів, які повинен надати в Банк корпоративний клієнт для отримання кредиту
1) Клопотання: заява на отримання кредиту (бланк надається Банком).
2) Картка Позичальника, а також згода Позичальника на отримання і надання інформації до Бюро Кредитних історій.
3) Юридична справа Позичальника (Майнового Поручителя/Поручителя):
- Витяг/виписка з Єдиного Державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-
підприємців;
- Cтатут (зі змінами та доповненнями)/Модельний статут/Установчий акт/Засновницький
договір/Положення;
- Довідка з Єдиного Державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб- підприємців
або Свідоцтво про державну реєстрацію;
- Довідка з управління статистики;
- Документи, що підтверджують обрання (призначення керівника/представника (рішення
органів управління), а також документи, що відповідно до Статуту регламентують
діяльність виконавчого органу (Положення), контракт, укладений з керівником, якщо
такий укладався, картка із взірцями підписів;
- Iнформація про акціонерів та їх частки в Статутному фонді.
4) Дозвіл
уповноваженого органу управління підприємства на отримання кредиту та
надання забезпечення (в т.ч. у випадку Майнового Поручителя/ Поручителя):
- Виписка з протоколу зборів акціонерів (засновників);
- або Виписка з протоколу засідання Спостережної ради;
- або Рішення виконавчого органу;
- письмова заява-згода дружини/чоловіка Заставодавця або особи, з якою Заставодавець
перебуває у фактичних шлюбних правовідносинах, на передачу в заставу майна, що є
спільною (сумісною) власністю подружжя, або заява про неперебування у шлюбі чи
фактичних шлюбних правовідносинах, та інші документи, при необхідності (Свідоцтво
про розлучення/Cвідоцтво про смерть)- у випадку Майнового Поручителя -фізичної
особи.
5)
Фінансово-економічна документація Позичальника (Майнового
Поручителя/Поручителя) за останні 4-ри календарні квартали(поквартально)
у випадку відсутності інших кредитів в Банку:
- Баланс (форма № 1* або форма № 1 – м*) (річний Баланс);
- Звіт про фінансові результати (форма № 2* або форма № 2* – м) (Звіт);
- Звіт про рух грошових коштів (форма № 3*);
- Звіт про власний капітал (форма № 4*);
- Річна декларація про прибуток;
- Оборотні відомості по окремих рахунках та розшифровка окремих статей балансу (на вимогу Банку);
* період подання
документації: за останні чотири календарні квартали (поквартально) і за
рік, що передував останньому звітному
- Аудиторський висновок про діяльність та примітки до фінансової звітності тощо (у
випадку їх наявності);
- Розшифровки основних статей балансу, що перевищують 10% валюти балансу, збитків із
зазначенням причин і термінів їх виникнення та джерел погашення;
-Розшифровки дебіторської та кредиторської заборгованості на актуальну дату (із
вказанням термінів виникнення та погашення, контрагента та предмета заборгованості.
У випадку, якщо підприємство
новостворене, то фінансово-економічна документація подається за період
діяльності юридичної особи.
У випадку, якщо підприємство тільки зареєстроване- подаються планові фінансово-економічні дані відповідно до вимог Банку.
6) Довідки, договори:
- Довідки з усіх обслуговуючих банків (крім ПАТ "КРЕДОБАНК") про рух коштів за всіма
діючими поточними рахунками за останніх 6 місяців/12 місяців- для Клієнтів із сезонним
характером виробництва (помісячно);
- Довідки з усіх обслуговуючих банків (крім ПАТ "КРЕДОБАНК") про наявність/відсутність
кредитної заборгованості та стан обслуговування цієї заборгованості, а також довідка про
відсутність іншої заборгованості в інших банках;
- Довідка про пов'язаних осіб, в т.ч. довідки про заборгованість пов'язаних осіб (від
Позичальника або пов'язаної особи);
- Копії Кредитних Договорів у випадку наявності кредитів в інших банках
7) Економічне обгрунтування:
- План доходів та витрат/Бізнес-план із додатками в залежності від об'єкта кредитування.
8) Документи, що підтверджують цільове використання кредитних коштів:
- Контракти/договори/угоди, для виконання яких необхідні кредитні кошти, а також
додатково: cпецифікації, рахунки-фактури, накладні, декларації тощо.
9) Окрім
вищезазначених документів щодо забезпечення, Позичальнику/Майновому
поручителю необхідно представити наступні документи в залежності від
виду забезпечення:
1) Нерухомість:
1.1. Документи, що підтверджують право власності та документи, що підтверджують
реєстрацію права власності на нерухоме майно (Свідоцтво про право власності/наказ
Фонду держмайна України про передачу майна у власність/Державний акт про право
власності на земельну ділянку чи договір оренди земельної ділянки/Договори, за якими
відповідно до законодавства, передбачається перехід права власності, зокрема купівлі-
продажу, міни, дарування, довічного утримання, про виділ у натурі частки нерухомого
майна, про поділ нерухомого майна, що є в спільній частковій чи спільній сумісній
власності/Договір про спільну діяльність, рішення виконкому, акт прийому- передачі
тощо);
1.2. Технічний паспорт;
1.3. Витяг з реєстру прав власності на нерухоме майно на дату, не пізніше трьох місяців з часу
видачі, та
1.4. У випадку наявності частки неповнолітнього на пропоновану в іпотеку нерухомість -згода
Опікунської ради райдержадміністрації на передачу цього майна в заставу чи відчудження
його згідно Договору купівлі-продажу;
1.5. Довідка про заборгованість по комунальних платежах;
1.6. Розшифровка основних засобів;
1.7. Виписка з балансу про балансову вартість оцінюваного об'єкту на актуальну дату або
інвентарна картка на об'єкт;
1.8. Довідка про відсутність заборони на відчуження з нотаріальної контори (на момент
підписання договору застави), довідка з Державного реєстру обтяжень рухомого майна,
довідка з Державного реєстру іпотек;
1.9. Акт (звіт) про проведення незалежної експертної оцінки земельної ділянки;
1.10. Довідка з відповідного районного відділу або міського (міста обласного значення)
управління (відділу) земельних ресурсів Держкомзему України про обмеження (обтяження)
по користуванню земельною ділянкою.
2) Незавершене будівництво:
2.1. Документи, що підтверджують право власності чи договори оренди земельної ділянки;
2.2. Витяг з реєстру прав власності на нерухоме майно з БТІ на актуальну дату (або довідка-
характеристика з БТI);
2.3. Генеральний план забудови (проектно-кошторисна документація на об'єкт будівництва);
2.4. Документи органів влади, що дають дозвіл на проведення будівництва даного об'єкту;
2.5. Договір з підрядною організацією, яка виконує будівельні роботи (терміни завершення
робіт, умови оплати і т.д.);
2.6. Розшифровка капітальних вкладень в незавершене будівництво;
2.7. Акти прийому-передачі робіт.
3) Транспортні засоби:
3.1. Свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, талон техогляду, технічний талон;
3.2. Виписка з балансу про балансову вартість оцінюваного об'єкта на актуальну дату;
3.3. Витяг з Державного реєстру обтяжень рухомого майна про відсутність заборони на відчуження на дату підписання договору застави;
3.4. Довідка з органу, який здійснює
реєстрацію та облік транспотриних засобів про те, що даний транспортний
засіб не перебуває у розшуку, під арештом та забороною.
4) Товари в обігу або у переробці:
4.1. Повний перелік товарів, що передаються в заставу, із вказанням найменування, кількості, виробника і терміну придатності;
4.2. Виписка з балансу про балансову вартість оцінюваного товару на актуальну дату;
4.3. Сертифікат відповідності встановленої форми, cанітарне свідоцтво та ін.;
4.4. Правовстановлюючі документи (Договір купівлі-продажу, ін.), інвентарна відомість;
4.5. Накладні;
4.6. Складська довідка про наявність товарів на складі;
4.7. Платіжні доручення про оплату за товар;
4.8. Договір оренди приміщення, якщо товари знаходяться на відповідальному зберіганні в
третьої сторони;
4.9. Витяг з Державного реєстру обтяжень рухомого майна.
5) Обладнання (устаткування):
5.1. Договір купівлі/продажу устаткування - в разі наявності (придбання за рахунок кредитних коштів, за власний рахунок тощо);
5.2. Копія технічного паспорту устаткування;
5.3. Довідка про облік на балансі та залишкову балансову вартість;
5.4. Витяг з Державного реєстру обтяжень рухомого майна.
6) Майнові права:
6.1. Копії контрактів (договорів) на купівлю/продаж товарів/послуг, завірені підписами і печатками Заставодавця;
6.2. Документи, що підтверджують виконання умов контрактів (договорів), акти звірок, накладні, платіжні доручення і т.п.;
6.3. Витяг з Державного реєстру обтяжень рухомого майна;
6.4. Акти звірки виконання договорів, згідно яких в заставу отримано майнові права- на актуальну дату;
6.5. Договір застави майнових прав ( з додатковими договорами при навності);
6.6. Договори банківського вкладу
(якщо в заставі майнові права на кошти, розміщені на депозиті) (з
додатковими договорами при наявності).
Примітка: банк може вимагати від
Позичальника представлення інших документів в залежності від умов
надання кредитних коштів, предмета застави, звітної документації тощо
| 