-
Овердрафт;
-
Кредит (Кредитная линия) под залог недвижимости;
-
Кредит (Кредитная линия) под залог депозита;
-
Кредитная линия (возобновляемая, невозобновляемая) на пополнение оборотных средств.
Перечень документов, необходимых для рассмотрения кредитной заявки *
1.Заявление на получение кредита (установленного образца);
2.Бизнес - план, технико-экономическое обоснование (установленного образца);
3.Устав;
4.Учредительный договор (если есть);
5.Свидетельство о государственной регистрации;
6.Справка из управления Министерства статистики Украины о внесении в
Единый государственный реестр предприятий и организаций Украины;
7.Справка из ГНИ о взятии на учет по форме 4-ОПП;
8.Справка о регистрации в Пенсионном фонде;
9.Справка о регистрации в фонде социального страхования от несчастных случаев;
10.Свидетельство ГНИ о регистрации плательщиком НДС и / или единого налога;
11.Разрешения, лицензии, патенты и другие разрешительные документы
органов местной государственной власти, необходимые для осуществления
хозяйственной (предпринимательской) деятельности;
12.Справка из ГНИ на дату подачи документов, а также на дату заключения
договора залога, о своевременной уплате сумм налоговых обязательств и
оботсутствии налогового залога на имущество предприятия;
13.Приказ, протоколоб избрании директора и главного бухгалтера Общества;
14.Копии паспортов директора и главного бухгалтера, справок ГНИ о
присвоении им идентификационных номеров налогоплательщиков (карт
физических лиц - налогоплательщиков);
15.Копия карточки с образцами подписей и оттиском печати;
16.Протокол компетентного органа Предприятия о принятии решения:
-
о необходимости получить кредит в Банке (с указанием суммы, срока, процентной ставки);
-
о передаче в залог имущества / имущественных прав в качестве
обеспечения исполнения обязательств по кредиту (с указанием конкретного
перечня имущества и его местонахождение);
-
о предоставлении полномочий должностного лица Общества полномочиями на
подписание всех документов, связанных с получением кредита:кредитного
договора, договора залога (ипотеки), поручительства (гарантии) и т.п.
Если от имени Общества подписывать кредитный договор, договор залога
(ипотеки) будет лицо, не являющееся руководителем исполнительного
органа, то дополнительно необходимо предоставить на нее поручение.
17.Вместе с пакетом регистрационных документов для оценки
производственно-финансовой деятельности предприятия, изучение источников
погашения и объектов залогового имущества необходимо предоставить:
-
Баланс (форма № 1) за 4 последние отчетные даты, заверенные печатью предприятия;
-
Отчет о финансовых результатах (форма № 2) за 4 последние отчетные даты, заверенные печатью предприятия
-
Расшифровку следующих статей баланса по состоянию на последнюю отчетную дату:
-
основные средства;
-
товарно-материальные запасы (товары, готовая продукция, производственные запасы);
-
дебиторская задолженность (наименование дебиторов, причина
возникновения, дата возникновения задолженности, сроки погашения
задолженности, суммы задолженности);
-
кредиторская задолженность (наименование кредиторов, причина
возникновения, дата возникновения задолженности, сроки погашения
задолженности, суммы задолженности);
18.Копии контрактов, договоров, связанных с хозяйственной деятельностью
Предприятия, а также копии договоров, контрактов, подтверждающие
целевое использование кредитных средств, заверенные печатью предприятия;
19.Справки из обслуживающих банков, о наличии / отсутствии
задолженности по кредитам и процентам за пользование кредитом по
состоянию на дату, максимально приближенную к дате документального
оформления кредитной операции;
20.Справки из обслуживающих банков о движении денежных средств по
текущему счету за последние шесть месяцев, а также о среднедневном
остатке средств на текущем счете предприятия за последние шесть месяцев;
21.Пакет документов по обеспечению кредита;
22.При необходимости, заключения экспертов о стоимости объекта залога;
23.В случае, если Залогодателем выступает имущественный поручитель,
необходимо предоставить регистрационные документы по Залогодателю,
согласно п. 3-14 данного перечня.
* - Данный перечень является минимально необходимым для рассмотрения кредитной заявки.
Департамент активных операций CityCommerce Bank оставляет за собой
право предложить клиенту предоставить дополнительные документы для
рассмотрения заявки и принятия решения о кредитовании согласно
утвержденной процедуры CityCommerce Bank.
Перечень документов, необходимых для рассмотрения (оформление) отдельных видов залога *
предприятий, находящихся в процессе приватизации, необходимо
предоставить разрешение государственного органа, уполномоченного на
управление имуществом государственного предприятия, на передачу данного
имущества в залог.
|
п / п
|
Перечень документов, необходимых для рассмотрения
CityCommerce Bank при залоге недвижимости
|
|
1.
|
Правоустанавливающие документы, подтверждающие право собственности
Залогодателя на недвижимое имущество (договор купли - продажи, дарения,
свидетельство о праве собственности и т.п.). Указанный
правоустанавливающий документ должен быть зарегистрирован в БТИ по месту
нахождения объекта недвижимости путем выдачи отдельного свидетельства
или отметкой БТИ непосредственно на право учредительные документы.
|
|
2.
|
Дополнительно для недвижимого имущества государственных предприятий,
|
|
3.
|
Выписка из Реестра прав собственности на недвижимое имущество, а
если соответствующее БТИ не подключены к единому Реестру прав
собственности на недвижимое имущество, то - справка-характеристика БТИ
(причем на последней должна быть отметка о том, что БТИ не подключены к
указанному Реестру).
|
|
4.
|
Техническая документация (технический паспорт) на недвижимое имущество, оформленное на залогодателя.
|
|
5.
|
Документы, подтверждающие законные основания использования
Залогодателем земельного участка, на котором расположено недвижимое
имущество (государственный акт на право собственности, договор аренды).
Подтверждение об уплате платежей за землю.
|
|
6.
|
Выписка (расшифровка) с баланса Залогодателя с указанием балансовой
стоимости передаваемого в залог недвижимого имущества и его
местонахождению, подписанное руководителем и главным бухгалтером с
оттиском основной печати.
|
|
7.
|
Выписка из Государственного реестра регистрации ипотек о том, что
имущество, передаваемое в залог, в т.ч. и земля, не находится в залоге
по другим обязательствам у третьих лиц.
|
|
8.
|
В случае передачи права пользования недвижимым имуществом третьим
лицам путем аренды (лизинга) необходимо предоставить соответствующие
договора с этими лицами.
|
|
9.
|
При залоге имущественного комплекса (жилого дома)
предоставляются документы, как при залоге недвижимости, так и по другим
объектам залога, в т.ч. по подвижному имуществу. Для залога
транспортных средств, ценных бумаг, имущественных прав, товаров в
обороте и переработке как составной части, имущественного комплекса
необходимо предоставить документы, предусмотренные в соответствующем
пункте этого Перечня. При этом дополнительно необходимо предоставить акт
последней инвентаризации имущества.
|
|
10.
|
При залоге квартиры (жилого дома) дополнительно необходимы следующие документы:
- Справка из ЖЭКа по форме № 3 о зарегистрированных жителей. При
наличии зарегистрированных в квартире (жилом доме) несовершеннолетних
детей, а также других категорий лиц, находящихся под опекой у органов
опеки и попечительства (опекуна) - разрешение соответствующего органа
опеки и попечительства (опекуна) на передачу в залог квартиры.
- При наличии других лиц, проживающих в квартире, не являющихся
собственниками (совладельцами) квартиры - документы, подтверждающие
право проживания (договор найма, аренды, безвозмездного пользования и
др.), а также их письменное обязательство освободить квартиру, в случае
обращения взыскания на квартиру.
- Справка из ЖЭКа и других уполномоченных органов о наличии /
отсутствии задолженности по квартплате и других жилищно-коммунальным
платежам;
- Для залогодателей - физических лиц - нотариально удостоверенное
письменное согласие второго из супругов на передачу квартиры банку в
залог.
- Технический паспорт на квартиру (копия).
|
|
|
Перечень документов, необходимых для рассмотрения
CityCommercе Bank при залоге объектов незавершенного строительства
|
|
1.
|
Решение суда, вступившее в законную силу, о признании права собственности на недостроенное имущество под Залогодателем.
|
|
2.
|
Разрешительные документы соответствующих государственных органов,
предоставляющих право залогодателя на проведение строительства данного
объекта (разрешение настроительство, разрешение на проведение
строительных работ и другие).
|
|
3.
|
Генеральный план строительства (проектно-сметная документация на объект строительства), подрядные договоры.
|
|
4.
|
Лицензия на проведение строительных работ подрядной организацией.
|
|
5.
|
Справка БТИ о степени готовности объекта незавершенного строительства, выданная залогодателем.
|
|
6.
|
Документы, подтверждающие законные основания использования
Залогодателем земельного участка, на котором расположено недвижимое
имущество (свидетельство о праве собственности, договор аренды).
Подтверждение об уплате платежей за землю.
|
|
7.
|
Выписка из Государственного Реестра регистрации ипотек о том, что
имущество, передаваемое взалог, в т.ч. и земля, не находится в залоге по
другим обязательствам.
|
|
8.
|
Другие документы, необходимые застройщику согласно действующему
законодательству в зависимости от степени готовности объекта
незавершенного строительства (разрешения, согласования, акты (например,
акт ввода в эксплуатацию, инвестиционные договоры) и т.п.).
|
|
9.
|
Справку залогодателя об учете на балансе и расшифровка к балансу о капитальных вложениях в незавершенное строительство.
|
|
10.
|
Решение исполнительного комитета местного Совета народных депутатов
или соответствующей местной Государственное администрации о согласии на
отчуждение объекта незавершенного строительства (для жилых домов).
|
|
|
Перечень документов, необходимых для рассмотрения
CityCommerce Bank при залоге движимого имущества
|
|
1.
|
Правоустанавливающие документы, подтверждающие право собственности
Залогодателя на движимое имущество (договоры гражданско-правового
характера (купли-продажи, поставки, дарения и т.п., с приложениями,
изменениями, дополнениями, спецификациями), счет-фактура (инвойс),
накладные, платежные документы, грузовые таможенные декларации (если
товары приобретались за рубежом, с отметкой таможни о пропуске товара
через таможенный контроль), товаротранспортные накладные, акты
приема-передачи и т.д.).
|
|
2. **
|
Выписка (расшифровка) счетов баланса Залогодателя по
соответствующим статьям (основные средства, товары) с указанием
балансовой стоимости передаваемого в залог имущества и его
местонахождению, подписанное руководителем и главным бухгалтером с
оттиском основной печати.
|
|
3.
|
Выписка из Государственного реестра отягощений движимого имущества о
том, что имущество, передаваемое в залог, не находится в залоге по
другим обязательствам у третьих лиц.
|
|
4.
|
При залоге товаров в обороте или переработке дополнительно необходимы следующие документы:
- Складские справки о наличии имущества (товаров) на складе в
разрезе наименования, количества, стоимости на дату заключения договора
залога, за подписями руководителя, главного бухгалтера и материально
ответственного лица, скрепленные печатью;
- Справка об объеме производства товара, который передается в залог (если товар производится залогодателем).
- Документы, подтверждающие законные основания пользования
Залогодателем помещения, в котором хранятся товары, переданные в залог
(Договор аренды помещения, в котором хранятся переданные в залог товары /
Договор хранения (если товар находится на ответственном хранении у
третьих лиц).
- Справка от хранителя товара, о наличии товара на составе, если
товар хранится не в залогодателя, (указать род, вид товара, количество,
подтвердить, что товар на правах собственности принадлежит залогодателю,
а также хранитель уведомлен о залоге товара и о праве требования товара
в пользу Банка).
|
|
5.
|
При залоге транспортных средств дополнительно необходимы следующие документы:
- Необходимо убедиться, что предлагаемые в залог транспортные
средства, не были приобретены бесплатно или на льготных условиях,
согласно ПКМУ № 999 от 08.09.1997 г.
- Свидетельство о регистрации транспортного средства (технический паспорт);
- Справка залогодателя с указанием местонахождения (хранение)
транспортного средства, адреса МРЭО в котором зарегистрировано
транспортное средство
- Справка из ГАИ о том, что транспортное средство не значится в похищенных.
- В случае предоставления залогодателем права на управление
транспортным средством другому лицу - необходимо предоставить
доверенность на это лицо и / или временный регистрационный талон.
- Для залогодателей - физических лиц - нотариально удостоверенное
письменное согласие второго из супругов на передачу транспортного
средства в залог (если транспортное средство приобретено в
зарегистрированном браке).
- Талон технического осмотра транспортного средства (копия).
|
|
6.
|
При залоге зерновых культур дополнительно необходимы следующие документы:
- Складские документы (квитанция со склада, простой / двойное складское свидетельство);
- Реестр зерна, принятого под складские документы.
|
|
7.
|
При залоге оборудования дополнительно необходимы следующие документы:
- Справка залогодателя с указанием наличия или отсутствия
обременений и прав третьих лиц (аренда, лизинг, залог и т.п.) на
предлагаемое в залог имущество, с индивидуальными признаками
оборудования (наименование, заводские и инвентарные номера и т.п.).
- Если оборудование находится в аренде (лизинге) - договора аренды (лизинга).
|
|
|
Перечень документов, необходимых для рассмотрения
CityCommerce Bank при залоге имущественных прав
|
|
1.
|
Договоры, контракты и другие соглашения, имущественные права по
которым передаются Залогодателем в залог Банку, со всеми изменениями,
дополнениями, приложениями и спецификациями.
|
|
2.
|
Документы, подтверждающие степень выполнения сторонами своих
обязательств по сделкам, перечисленным в предыдущем пункте, в том числе
платежные документы, счета-фактуры, акты приема-передачи, акты
взаиморасчетов и т.п.
|
|
3.
|
Выписка из Государственного реестра отягощений движимого имущества о
том, что имущественные права, которые передаются в залог, не
находящиеся в залоге по другим обязательствам у третьих лиц.
|
|
4.
|
Письменное согласие контрагента на залог имущественных прав (если
необходимость получения такого согласия следует из контракта).
|
|
5.
|
Справка о степени выполнения сторонами своих обязательств по
состоянию на дату, максимально приближенную к дате документального
оформления кредитной сделки, подписанное руководителем и главным
бухгалтером, заверенная печатью (оригинал).
Баланс с расшифровкой статей, где учитывается дебиторская задолженность. |
|
|
Перечень документов, необходимых для рассмотрения
CityCommerce Bank при залоге акций
|
|
1.
|
Свидетельство ГКЦБФР о регистрации эмиссий акций - нотариально заверенная копия
|
|
2.
|
Выписка из Реестра владельцев именных ценных бумаг об отсутствии обременений (для акций в документарной форме).
|
|
3.
|
Устав и учредительный договор со всеми изменениями и дополнениями предприятия-емитетнта акций.
|
|
4.
|
Сертификат акций (для акций в документарной форме). Если акции не
обездвиживаются, то желательно сертификат принять на хранение в Банк на
срок действия договора залога.
|
|
5.
|
Выписка со счета владельца акций у хранителя о наличии акций на
счете и отсутствии отягощений (для акций в бездокументарной форме и для
обездвиженных акций).
|
|
6.
|
Распоряжение относительно залога акций.
|
*данный перечень является минимально необходимым для рассмотрения кредитной заявки.
Департамент кредитования CityCommerce Bank оставляет за собой право
предложить клиенту предоставить дополнительные документы для
рассмотрения заявки и принятия решения о кредитовании в соответствии с
утвержденной процедуры CityCommerce Bank.
** распространяется только на Залогодателя - юридическое лицо.
Обязательное условие: открытие текущего счета.
Начисление процентов: ежедневно. Проценты начисляются на остаток задолженности.
Периодичность уплаты процентов:
ежемесячно, до 05 числа (включительно), месяца, следующего за месяцем
пользования средствами, начиная с месяца, следующего за месяцем
получения кредита и одновременно с окончательным возвращением кредита.
Досрочный возврат: кредита: возможно, без ограничений.
Основные преимущества:
- Возможность досрочного возврата кредита;
- Индивидуальные условия предоставления кредита.
Заказать
