Перечень документов для принятия решения о выдаче кредита

Документы, удостоверяющие личность, семейное положение:

1

Паспорт Заемщика / жены/мужа Заемщика / Поручителя / жены/мужа Поручителя / Имущественного поручителя / жены/мужа Имущественного поручителя;

2

Идентификационный номер/Регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика Заемщика / жены/мужа Заемщика / Поручителя / жены/мужа Поручителя / Имущественного Поручителя / жены/мужа Имущественного поручителя;

3

Документ, подтверждающий наличие / отсутствие регистрации брака / расторжение брака / проживание одной семьей без регистрации брака Заемщика / Поручителя /Имущественного поручителя;

4

Свидетельство о рождении ребенка Заемщика / Поручителя / Имущественного поручителя (если у Заемщика / Поручителя / Имущественного поручителя есть малолетний / несовершеннолетний ребенок).

Документы, подтверждающие наличие активов и обязательств Заемщика / жены/мужа Заемщика / Поручителя:

1

Документы, которые подтверждают право собственности на имущество, которое находится в полной или частичной собственности Заемщика / жены/мужа Заемщика / Поручителя;

2

В случае наличия у Заемщика / жены/мужа Заемщика / Поручителя / жены/мужа Поручителя текущей задолженности по кредиту:

· Справка о состоянии текущей кредитной задолженности и обслуживании кредита, полученного в других финансовых учреждениях;

· Кредитные договоры, договоры залога, ипотеки и договоры поручительства;

3

Справка о состоянии кредитной задолженности и обслуживании кредитов в других финансовых учреждениях, по которым задолженность погашена. Такая справка не требуется, если срок с момента погашения такой задолженности превышает 2 года или задолженность была по карточному кредиту;

Кредитные договоры и другие документы, подтверждающие исполнение обязательств по погашенной кредитной задолженности в других финансовых учреждениях (при наличии).

Документы, подтверждающие платежеспособность Заемщика / жены/мужа Заемщика / Поручителя / жены/мужа Поручителя:

1

Справка о полученных доходах с места основной работы и другие справки о дополнительных доходах (при наличии, в качестве подтверждения дополнительного дохода) Заемщика / жены/мужа Заемщика / Поручителя / жены/мужа Поручителя за последние 6 месяцев;

2

Справка из Пенсионного фонда о полученной пенсии за последние 6 месяцев (в качестве подтверждения дополнительного источника дохода);

3

Трудовой договор/контракт, который заключен в течении последних 12 месяцев (в случае трудоустройства по трудовому договору/контракту);

4

Договоры банковских вкладов и платежных документов, заверенных соответствующим образом, которые подтверждают получение денежных средств в качестве процентов, по банковским вкладам за последние 6 месяцев (в качестве подтверждения дополнительного дохода);

5

Дополнительные документы, которые подтверждают прочие доходы (доход от сдачи в аренду недвижимости, алименты, денежные переводы);

Документы, подтверждающие платежеспособность физического лица – предпринимателя:

6

Свидетельство о государственной регистрации физического лица - предпринимателя;

7

Квартальные отчеты о доходах предпринимателя - физического лица за текущий и предыдущий год, удостоверенные соответствующей печатью Госкомстата / ГНИ;

В случае отсутствия печати Госкомстата / ГНИ необходимо предоставить квитанцию, подтверждающую отправку отчета в электронном виде или подтверждение отправки отчетов по почте (заказным письмом);

8

Декларация об имущественном состоянии и доходах (налоговая декларация) за текущий и предыдущий отчетный период (в случае, если предприниматель - плательщик фиксированного налога / находится на общей схеме налогообложения);

9

Свидетельство о регистрации плательщика НДС (в случае, если предприниматель - плательщик НДС) / Свидетельство об уплате единого налога (в случае, если предприниматель - плательщик единого налога);

10

Справка по форме 4-ОПП и справка о постановке на учет в пенсионном фонде;

11

Справка о движении средств по текущему счету за последние 6 месяцев (при наличии) из банка, в котором открыт текущий счет, подписанная уполномоченным лицом и скрепленная печатью банка;

12

Книги учета доходов и расходов (при наличии);

13

Лицензии/разрешения/патенты на осуществление видов деятельности (при наличии);

14

Договоры аренды помещений (торговых точек), аренды оборудования и других средств бизнеса (при наличии);

15

Договоры с основными контрагентами (при наличии);

16

Информация о деятельности (в произвольной форме);

Для подтверждения доходов Заемщика / Поручителя, если он является моряком:

17

Паспорт моряка (удостоверение личности моряка);

18

Оригиналы контрактов за последние 12 месяцев, а также их перевод, заверенный в бюро переводов;

19

Выписка по счету о поступлении средств на счет Заемщика / Поручителя по контракту;

20

Справка с места работы или из крюинговой компании о ближайшем запланированном рейсе.

Документы Продавцов недвижимости:

1

Копия паспорта Продавца или свидетельства о рождении (документа, удостоверяющего личность, для детей);

2

Копия идентификационного номера/ регистрационного номера учетной карточки налогоплательщика;

3

Документ, подтверждающий наличие / отсутствие регистрации брака / расторжение брака / проживание одной семьей без регистрации брака Продавца;

4

Копия разрешения органа опеки и попечительства на отчуждение объекта недвижимости (в случае, если малолетние и/или несовершеннолетние дети зарегистрированы и/или являются собственниками/совладельцами недвижимости либо в других случаях по требованию Банка).

Документы на квартиру:

1

Правоустанавливающий документ на недвижимость, которая передается в ипотеку Банку (договор купли-продажи, мены, дарения, свидетельство о праве собственности, и другие документы согласно действующему законодательству Украины)*;

2

Извлечение из реестра сделок (в случае если недвижимое имущество приобретено после 01.01.2004)*;

Не требуется если право собственности приобретено на основании договора дарения, завещания или наследственного договора;

3

Технический паспорт на объект недвижимости, которая передается в ипотеку Банку*;

4

Извлечение из реестра прав собственности на недвижимость или регистрационная надпись на правоустанавливающем документе*;

5

Справка о зарегистрированных лицах по адресу местонахождения недвижимости, которая передается в ипотеку Банку*;

6 

Разрешение органов опеки и попечительства на передачу объекта недвижимости в ипотеку (в случае, если малолетние и/или несовершеннолетние дети зарегистрированы и/или являются собственниками/совладельцами недвижимости либо в других случаях по требованию Банка);

7 

Отчет об оценке квартиры, выполненный аккредитованным независимым субъектом оценочной деятельности.

8

Извлечение с Государственного реестра вещных прав на недвижимое имущество*. (В случае если Продавец уже внес информацию о недвижимости в Государственный реестр вещных прав на недвижимое имущество).