Перелік документів

для одержання кредиту юридичною особою

1.      Заява про надання кредиту (на им‘я Голови Правління, в якій має бути вказано: назва клієнта, назва кредитного продукту, ціль кредиту, сума кредиту, термін користування кредитом, вид забезпечення, джерела погашення кредиту) (зразок в прикріпленому файлі — zayavka).

2.      Заява-анкета одержувача кредиту (в прикріпленому файлі — anketa).

3.      Картка позичальника (в прикріпленому файлі — kartka).

4.      Рішення засновників (власників) юридичної особи про отримання кредиту (зразок в прикріпленому файлі — protokol);

5.      Довідка про установчі документи та органи управління (зразок в прикріпленому файлі — dovidka);

6.      Фінансові документи:

·        Баланс,  звіт про фінансові результати і їх використання за чотири останні звітні дати, декларація про прибуток підприємства за відповідні періоди, підписані уповноваженими особами і завірені печаткою позичальника;

·        При наявності збитків, довідка про причини виникнення збитків;

·        Пояснення щодо дебіторської і кредиторської заборгованості позичальника на останню звітну дату (зразки в прикріплених файлах –deb, kred);

·        Довідки банків про наявність поточних рахунків, залишки та надходження на рахунки за останні дванадцять місяців з помісячною розбивкою;

·        Довідки банків про фінансову дисципліну та стан обслуговування боргу: заборгованість по кредитних операціях (найменування банку, вид кредитної операції, ціль, сума ліміту, фактична заборгованість на дату надання довідки, процентна ставка, термін видачі та погашення, графік погашення (в разі наявності),  забезпечення по кредитах (перелік та сума забезпечення);

·        Копії діючих кредитних угод та договорів застави, укладених з іншими банками (за наявністю);

·        Розшифровки рядків балансу, питома вага яких складає більше 10% від валюти балансу, у тому числі обов’язково розшифровуються наступні рядки у разі їх наявності: 030, 040, 045, 050, 150, 200, 220, 450, 470, 520, 600;

·        Повний перелік відкритих позичальником рахунків в національній і іноземній валютах із вказівкою банківських реквізитів, за підписом уповноважених осіб і завірений печаткою позичальника;

·        Копії актів перевірки за поточний рік уповноважених держорганів (державної податкової служби, Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку, Антимонопольного комітету тощо) (за наявності);

·        Акт аудиторської перевірки (за наявності).

·        Довідка податкових органів про відсутність у позичальника заборгованості по сплаті податків надається на дату укладання договору з Банком.

7.      Комерційні документи:

·        Техніко-економічне обґрунтування ефективності проекту (бізнес-план), під який передбачається отримання кредиту, з детальним визначенням валового доходу, валових затрат, чистого прибутку, всіх податкових платежів, рентабельності об’єкта кредитування, графіка надання кредитних коштів, графіка і джерел погашення кредиту і сплати процентів;

·        Копії контрактів (договорів та інших угод, рахунків – факту (інвойсів), вантажних митних декларацій (якщо оплата по факту поставки), накладних, актів прийому-передачі, платіжних документів, які є об’єктами кредитування, підписані уповноваженими особами і завірені печаткою позичальника;

·        Копії договорів (угод) щодо поточної господарської діяльності позичальника, доходами від яких передбачається погашення кредиту.

·        Копії договорів оренди або документів, що підтверджують право власності на площі, де здійснюється діяльність позичальника (склад, офіс і т.д.) або знаходиться майно, що передається у забезпечення.

7.      Довідка про наявність нерухомого майна позичальника.

8.      Витяг з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб – підприємців (у разі позитивного рішення Кредитного Комітету, на день укладання угоди).

9.      При необхідності інші документи за вимогою співробітників банку.

10.  Документи щодо забезпечення повернення кредитних коштів і сплати процентів:

10.1. Забезпечення іпотекою об’єктів комерційної нерухомості:

·        договір купівлі-продажу (інший договір підстава, що свідчить про право власності на предмет застави)

·        свідоцтво про право власності (свідоцтво про придбання  майна з аукціону);

·        акти на право користування землею або про право власності на землю (при наявності земельної ділянки);

·        довідка з відповідного підрозділу земельних ресурсів про цільове призначення землі та обмеження її використання (при наявності земельної ділянки);

·        інвентарна справа на будівлю;

·        довідка-характеристика з бюро технічної інвентаризації;

·        експертна оцінка вартості майна, що пропонується у заставу, що здійснена в  рекомендованій в ПАТ УКРГАЗПРОМБАНК

·         оціночній компанії (перелік рекомендованих компаній в окремому файлі — ocinka).

·        рішення засновників (власників) заставодавця щодо надання предмету іпотеки (з зазначенням площі, адреси, балансової вартості та інш.) в іпотеку ПАТ УКРГАЗПРОМБАНК та делегуванням повноважень на підписання договору застави керівнику підприємства;

·        баланс з розшифровкою основних засобів підприємства, де враховується нерухомість, що передбачається надати в заставу (у випадку як що Заставодавець – юридична особа);

10.2. Забезпечення іпотекою квартир (та будинків житлового призначення):

·        довідка-характеристика із бюро технічної інвентаризації;

·        довідка із житлово-експлуатаційної контори по формі №3 щодо зареєстрованих в квартирі особах, а також про відсутність заборгованості по квартплаті;

·        якщо квартира придбана одним із подружжя – нотаріально завірена письмова згода іншого на передачу квартири в заставу;

·        експертна оцінка вартості майна, що пропонується у заставу, що здійснена у рекомендованій в ПАТ УКРГАЗПРОМБАНК оціночній компанії (перелік рекомендованих компаній в окремому файлі — ocinka).

·        рішення засновників (власників) заставодавця щодо надання предмету іпотеки (з зазначенням площі, адреси, балансової вартості та інш.) в іпотеку ПАТ УКРГАЗПРОМБАНК і делегуванням повноважень на підписання договору застави керівнику підприємства АБО рішення власника фіз. особи про надання згоди виступити майновим поручителем за позичальника;

·        рішення місцевої ради про згоду на заставу квартири (згода опікунської ради), за наявності у власника квартири малолітніх дітей.

·        У випадку, якщо власником квартири є юридична особа, додатково надається баланс підприємства з розшифровкою основних засобів, а також письмове рішення власників (засновників, акціонерів) на передачу квартири в заставу;

10.3. Застава обладнання (як додаткове забезпечення):

·        Рахунок-фактура (інвойс), договір купівлі-продажу або інші договори цивільно-правового характеру, які стверджують право власності заставодавця на обладнання, що передається в заставу;

·        Вантажні митні декларації, (якщо обладнання купувалось за кордоном), товарно-транспортні накладні чи акти прийому-передачі;

·        Копії платіжних документів, що стверджують здійснення оплати за обладнання, що передається в заставу;

·        Баланс підприємства з розшифровкою основних засобів;

·        Договір оренди приміщення, в якому знаходиться обладнання, якщо приміщення не є власністю заставодавця;

·        Технічна документація (паспорт) на обладнання;

·        Письмова згода (якщо це передбачено статутними документами) власників (учасників, акціонерів) на передачу майна в заставу і довіреність на підпис договору застави конкретними особами.

·        Експертна оцінка вартості майна, що пропонується у заставу, що здійснена у рекомендованій в ПАТ УКРГАЗПРОМБАНК оціночній компанії (перелік рекомендованих компаній в окремому файлі — ocinka).

·        Рішення засновників (власників) заставодавця щодо надання предмету застави (з зазначенням повного переліку, балансової вартості, номерів агрегатів та інш.) в заставу ПАТ УКРГАЗПРОМБАНК і делегуванням повноважень на підписання договору застави керівнику підприємства.

10.4. Для транспортних засобів (як додаткове забезпечення):

·        Технічний паспорт автотранспортного засобу;

·        Договір купівлі-продажу ТЗ /біржова угода або інше/, що було підставою для реєстрації ТЗ.

·        Довідка підприємства про залишкову балансову вартість ТЗ на поточну дату;

·        Копія страхових полісів цивільної відповідальності та КАСКО.

·        Експертна оцінка вартості майна, що пропонується у заставу, що здійснена у рекомендованій в ПАТ УКРГАЗПРОМБАНК оціночній компанії (перелік рекомендованих компаній в окремому файлі — ocinka).

·        Рішення засновників (власників) заставодавця щодо надання предмету застави (з зазначенням повного переліку, балансової вартості, номерів агрегатів та інш.) в заставу ПАТ УКРГАЗПРОМБАНК і делегуванням повноважень на підписання договору застави керівнику підприємства АБО рішення власника фіз. особи про надання згоди виступити майновим поручителем за позичальника.

      Всі документи, що передаються до банку повинні бути завірені відповідним чином (гол. бухгалтером та печаткою підприємства), по кожному об’єкту застави – заставодавцем (власником об’єкту застави).

При необхідності ПАТ УКРГАЗПРОМБАНК може вимагати від клієнта інші документи, які підтверджують забезпечення повернення кредиту, платоспроможність позичальника, поручителя та/або гаранта, стан та правовий статус майна, що пропонується в заставу.

Обов’язковою умовою для розгляду питання кредитування є відкриття поточного рахунку в ПАТ УКРГАЗПРОМБАНК.