Розрахунково-касове обслуговування

Відкриття рахунку для юридичних осіб.

  Процедура відкриття рахунку у ПАТ «Банк "Український капітал"» досить проста. Для цього юридичним особам необхідно:

Власноручно оформити в установі банку заяву про відкриття банківського рахунку, лист опитування, та надати наступні документи:

Якщо державна реєстрація юридичної особи проведена до 17 грудня 2012р., то ідентифікація клієнта та відкриття поточного, вкладного (депозитного) рахунку здійснюється на підставі документів, визначених п.1-12.

Юридичні особи та фізичні особи-підприємці, державна реєстрація яких у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців відбулась з 17 грудня 2012р., під час ідентифікації та відкриття поточних, вкладних (депозитних) рахунків подають документи, визначені п.1, 2, 3, 7 - 12.

1.  Заяву на відкриття рахунку встановленого зразка. Заяву підписує керівник юридичної особи або інша уповноважена на це особа.

2.  Копію виписки з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців, засвідчену нотаріально або оригінал виписки з Єдиного державного реєстру, копія якої засвідчується підписом уповноваженого працівника банку.

3.  Копію належним чином зареєстрованого установчого документа (статуту/ засновницького договору/ установчого акта/ положення), засвідчену органом, який здійснив реєстрацію, або нотаріально.

4.  Копію документа, що підтверджує взяття юридичної особи на облік в органі державної податкової служби, засвідчену органом, що видав документ або нотаріально чи підписом уповноваженого працівника банку (форма 4-ОПП).

5.  Копію довідки про внесення юридичної особи до Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України (ЄДРПОУ), засвідчену органом, що видав довідку, або нотаріально чи підписом уповноваженого працівника банку.

6.  Копію документа, що підтверджує взяття юридичної особи на облік в органі Пенсійного фонду України як платника єдиного внеску, засвідченого органом, що його видав, або нотаріально чи підписом уповноваженого працівника банку. Інформацію про те, що юридична особа не використовує найману працю і не є платником єдиного внеску, клієнт зазначає в заяві про відкриття поточного рахунку в рядку «Додаткова інформація».

7.  Дві картки із зразками підписів і відбитка печатки, засвідчені нотаріально або організацією, якій клієнт адміністративно підпорядкований, в установленому порядку. Якщо в картці зразок підпису першого керівника юридичної особи не наведено, то банк має право витребувати письмове підтвердження про надання права іншим особам розпоряджатися рахунком, засвідчене підписом першого керівника та відбитком печатки юридичної особи, якщо документами, якими підтверджуються повноваження осіб, підписи яких включені до картки, таке право не підтверджується.

8.  Копії протоколів та наказів про призначення на посади та надання права розпорядження рахунком та підписання розрахункових документів тих осіб підприємства, підписи яких наведені в картках із зразками підписів, засвідчених печаткою юридичної особи.

9.  Паспорт або документ, що посвідчує особу посадових осіб, які мають право першого та другого підписів.

10.  Документ, що засвідчує реєстрацію уповноваженої особи в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків. Банк ідентифікує фізичну особу-резидента без пред’явлення документа, що засвідчує реєстрацію уповноваженої особи в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків, якщо в паспорті цієї особи органами державної податкової служби зроблено відмітку про наявність права здійснювати будь-які платежі за серією та номером паспорта або до паспорта внесені дані про реєстраційний номер облікової картки платника податків.

11.  Договір відкриття банківського рахунка та здійснення розрахунково-касового обслуговування.

12.  Заява на дозвіл роботи без печатки у разі, якщо в новоствореної юридичної особи тимчасово печатка відсутня, а також у зв’язку зі спрацьованістю чи втратою печатки.

Документи на відкриття банківського рахунку особисто подають у банк особи, які мають право першого та другого підписів з обов’язковим пред’явленням паспорту.

Відкриття рахунку для фізичних осіб - підприємців (ФОП).

Процедура відкриття рахунку в ПАТ «Банк "Український капітал"» досить проста. Для цього фізичним особам, які займаються підприємницькою діяльністю, необхідно:

1. Власноручно оформити в установі банку заяву про відкриття банківського рахунку, лист опитування, та надати наступні документи:

2. Копію свідоцтва про державну реєстрацію в органі державної виконавчої влади, засвідчену нотаріально, чи органом, який видав свідоцтво про державну реєстрацію;

3. Копію документа, що підтверджує взяття ФОП на податковий облік (ф.4 ОПП) (за умови пред’явлення оригіналу);

Для ФОП, які зареєстровані до 31.12.2010р.:

4.1.  Копія документа про реєстрацію в органах Пенсійного фонду України (додаток 1 до Порядку узяття на облік та зняття з обліку в органах Пенсійного фонду України юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців як платників страхових внесків) засвідчена органом, що видав документ, або нотаріально чи підписом уповноваженого працівника банку (за умови пред’явлення оригіналу).

Для ФОП, які зареєстровані до 31.12.2010р.:

4.2.  Копія документа (свідоцтва), що підтверджує реєстрацію підприємства як платника соціальних страхових внесків від нещасних випадків, засвідчена нотаріально, або органом, що його видав, чи уповноваженим працівником банку (за умови пред’явлення оригіналу) (при наявності найманих працівників).

Для ФОП, які зареєстровані після 01.01.2011р.:

4.3.  Копія документа про реєстрацію в органах Пенсійного фонду України (додаток 1 до Порядку узяття на облік та зняття з обліку в органах Пенсійного фонду України платників Єдиного внеску на загальнообов'язкове державне соціальне страхування) засвідчена органом, що видав документ, або нотаріально чи підписом уповноваженого працівника банку (за умови пред’явлення оригіналу).

5. Копію довідки про внесення підприємства до Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України, засвідчену нотаріально, чи органом, що видав довідку, або уповноваженим працівником банку;

7. Копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру згідно ДРФО – платників податків (при собі мати оригінал).

Документи, необхідні для відкриття банківського рахунку, подаються особисто фізичною особою-підприємцем, з обов'язковим пред'явленням паспорта.

Перелік послуг і тарифи для національної валюти тут.

Перелік послуг і тарифи для іноземної валюти тут.