Відкриття рахунків для юридичних осіб

Суб'єкти господарювання, нерезиденти-інвестори, іноземні представництва і фізичні особи мають право відкривати рахунки для забезпечення своєї господарської діяльності і власних потреб у будь-якій валюті у будь-яких банках України відповідно до власного вибору, за умови, якщо рішеннями суду, постановами державного виконавця про арешт коштів та нормативно-правовими актами України не обумовлено заборону на відкриття нових рахунків. Якщо після накладання державним виконавцем арешту на кошти боржника - юридичної особи у банках чи інших фінансових установах боржник умисно не виконує судове рішення і відкриває нові рахунки у банках чи інших фінансових установах, державний виконавець направляє до відповідних правоохоронних органів матеріали про притягнення винних осіб до кримінальної відповідальності.

Банк уточнює інформацію з ідентифікації та вивчення клієнта не рідше одного разу на рік, якщо ризик проведення клієнтом операцій з легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, оцінюється банком як великий. Для інших  клієнтів інформація уточнюється не частіше, ніж раз на три роки. Також уточнення інформації щодо ідентифікації та вивчення клієнта проводиться банком у разі: зміни власника істотної участі; зміни місцезнаходження (проживання) власника рахунку; внесення змін до установчих документів; закінчення терміну дії наданих документів.

Інформація, що міститься в інформаційному листі клієнта, необхідна банку для додаткового вивчення клієнта та забезпечення документального фіксування й впорядкування інформації про клієнта. Ця інформація є конфіденційною та не призначена для надання іншім установам.

У разі зміни місцезнаходження організації вносяться відповідні зміни до картки із зразками підписів і відбитка печатки (картки із зразками підписів) або подається нова картка.

У разі заміни або доповнення хоча б одного з підписів подаються нові картки із зразками підписів усіх осіб, які мають право першого або другого підпису, засвідчені нотаріально.

ПАТ "МЕГАБАНК" відкриває клієнту окремі рахунки для проведення операцій у кожній окремій валюті.

У такому разі клієнту необхідно надати в банк наступні документи: картку із зразками підписів і відбитка печатки; заяву про відкриття поточного рахунку. Між банком та клієнтом підписується додаток №2 до договору банківських рахунків юридичної особи "Перелік платних послуг в іноземній валюті, наданих юридичним особам та фізичним особам-суб'єктам підприємницької діяльності ПАТ "МЕГАБАНК"".

За відсутності руху коштів по рахунку протягом двох місяців поспіль плата (починаючи з другого місяця без руху коштів і до місяця, наступного за місяцем відновлення руху) не стягується.