Розрахунково-касове обслуговування фізичних осіб

Банк відкриває та обслуговує поточні рахунки в національній та іноземній валюті фізичним особам і здійснює всі види розрахунково-касових операцій за поточними рахункамми фізичних осіб, які не пов`язані з підприємницькою діяльністю, а саме:

• постійно проживають в Україні, – паспорт громадянина України або тимчасове посвідчення особи громадянина України; для малолітніх та неповнолітніх осіб, яким не виповнилося 16 років, – свідоцтво про народження;
• виїжджають на постійне місце проживання за кордон, – паспорт громадянина України для виїзду за кордон з відміткою про виїзд на постійне місце проживання за кордон;
• постійно проживають за кордоном, – паспорт громадянина України для виїзду за кордон;

• постійно проживають в Україні, – паспортний документ з відміткою про наявність дозволу на постійне проживання;
• тимчасово перебувають в Україні, – паспортний документ.

• готівкова валюта; 
• валюта, перерахована з-за кордону; 
• валюта, перерахована з власного поточного або власного вкладного (депозитного) рахунку в іноземній валюті; 
• валюта, перерахована в межах України іншою фізичною особою з власного поточного рахунку в іноземній валюті; 
• валюта, куплена уповноваженим банком на міжбанківському валютному ринку України за рахунок коштів на поточному рахунку в національній валюті цієї фізичної особи з метою перерахування її за кордон відповідно до Правил здійснення переказів іноземної валюти; 
• валюта, перерахована як кредит, позика, фінансова допомога відповідно до договору, за умови отримання у випадках, визначених нормативно-правовими актами Національного банку, реєстраційного свідоцтва Національного банку щодо залучення кредитів, позик в іноземній валюті; 
• валюта, куплена уповноваженим банком за дорученням власника рахунку для погашення заборгованості за кредитом, позикою (у тому числі проценти, комісійні, неустойка), повернення поворотної фінансової допомоги; 
• інші кошти відповідно до чинного законодавства.

• перерахування за межі України відповідно до Правил здійснення переказів іноземної валюти;
• виплата готівкою або платіжними документами;
• перерахування в межах України на рахунок іншої фізичної особи-резидента;
• перерахування на власний поточний або власний вкладний (депозитний) рахунок в іноземній валюті; 
• продаж на міжбанківському валютному ринку України для подальшого зарахування на рахунок у національній валюті;
• перерахування коштів для погашення заборгованості по отриманому кредиту в іноземній валюті (у тому числі проценти, комісійні, неустойка відповідно до законодавства України); 
• інші перерахування відповідно до чинного законодавства.

• оплата праці, матеріальна допомога, відшкодування витрат власних коштів у відрядженні, авторські гонорари, премії, призи, одержані від юридичної особи-резидента та представництва юридичної особи-нерезидента (у тому числі готівкові кошти, одержані в Україні як авторська винагорода);
• відшкодування шкоди, заподіяної працівникам унаслідок каліцтва;
• за реалізоване власне майно, за винятком коштів, отриманих від здійснення інвестицій в Україну; 
• одержані в порядку спадкування; 
• повернені надлишково сплачені суми податків і зборів (обов’язкових платежів); 
• відшкодування страхових сум; 
• з власних поточних і вкладних (депозитних) рахунків; 
• кошти, що були раніше зняті готівкою власником з рахунків і не використані. Такі кошти можуть бути зараховані на цей рахунок у сумі, яка не перевищує раніше зняту, і тільки до закінчення дії відкритої візи, а в разі безвізового в’їзду в Україну – до закінчення терміну законного перебування в Україні; 
• інші кошти відповідно до чинного законодавства.

• видача готівкою або платіжних документів; 
• перерахування з метою здійснення розрахунків за купівлю товару, отримання послуг на території України; 
• сплата податків і зборів (обов’язкових платежів); 
• сплата страхових і членських внесків; 
• здійснення платежів з відшкодування витрат судовим, слідчим, нотаріальним та іншим повноважним органам; 
• перерахування на поточний рахунок іншої фізичної особи; 
• перерахування на власні поточні та вкладні (депозитні) рахунки; 
• інші перерахування відповідно до чинного законодавства.

• валюта, перерахована з-за кордону;
• готівкова валюта, яка ввезена в Україну і зареєстрована митними органами під час в’їзду в Україну. Таке зарахування може бути здійснено до закінчення дії відкритої візи, а в разі безвізового в’їзду в Україну – до закінчення терміну законного перебування в Україні;
• валюта за платіжними документами, увезена в Україну власником рахунку і зареєстрована митними органами під час в’їзду в Україну;
• готівкова валюта, отримана в Україні відповідно до законодавства України; 
• валюта, одержана в Україні як оплата праці, матеріальна допомога, відшкодування витрат власних коштів у відрядженні за кордоном, авторські гонорари, премії, призи відповідно до законодавства України; 
• валюта, що перерахована в межах України цією або іншою фізичною особою-нерезидентом з власного поточного рахунку в іноземній валюті; 
• успадковані кошти у валюті; 
• валюта з власних поточних або вкладних (депозитних) рахунків; 
• валюта, перерахована як кредит, позика відповідно до договору; 
• валюта, куплена уповноваженим банком на міжбанківському валютному ринку України за рахунок наявних коштів на поточному рахунку в національній валюті цієї фізичної особи з метою переказу її за кордон відповідно до Правил здійснення переказів іноземної валюти; 
• валюта, перерахована в межах України фізичною особою-резидентом на підставі індивідуальної ліцензії Національного банку; 
• інші кошти відповідно до чинного законодавства.

• перерахування за межі України відповідно до Правил здійснення переказів іноземної валюти; 
• виплата готівкою або платіжними документами; 
• перерахування на власний поточний або вкладний (депозитний) рахунок в іноземній валюті; 
• перерахування в межах України на поточний рахунок іншої фізичної особи; 
• перерахування на рахунок юридичної особи-резидента як сплата мита, зборів або застави; 
• перерахування коштів на рахунок резидента як кредит, позика, фінансова допомога відповідно до договору; 
• перерахування для погашення заборгованості за кредитами, позиками (у тому числі проценти, комісійні, неустойка);
• продаж на міжбанківському валютному ринку України для подальшого зарахування на поточний рахунок у національній валюті; 
• перерахування коштів для сплати мита, податків та інших обов’язкових платежів; 
• інші перерахування відповідно до чинного законодавства.