Вітаю Вас Гість | RSS Вівторок
15.07.2025, 06:40
Огляд та рейтенги Банків України
Форма входу
Головна Реєстрація Вхід
Меню сайту
Категорії розділу
А-Банк [50]
Авант-банк [74]
Автокразбанк [99]
Агрокомбанк [45]
АктаБанк [81]
Акордбанк [61]
Актив-банк [42]
Альфа-Банк [97]
Альянс [8]
Апекс-банк [23]
Аркада (банк) [23]
Артем-Банк [38]
Асвіо Банк (Asvio Bank) [36]
Астра Банк [65]
Базис [47]
Банк 3/4 [11]
Банк інвестицій та заощаджень [35]
Банк Кіпру [57]
БГ Банк [51]
Бізнес Стандарт [57]
БМ Банк [75]
Богуслав [23]
Брокбизнесбанк [58]
БТА Банк [41]
Велес [14]
Всеукраїнський банк розвитку [115]
ВіЕйБі Банк (VAB Банк) [60]
Володимирський [227]
Восток [23]
ВТБ Банк [40]
Глобус [40]
Грін Банк [21]
Грант [1]
Даніель [62]
Дельта Банк [102]
Демарк [34]
Діамантбанк [134]
Діапазон - Максимум Банк [22]
Діві банк [35]
Дойче Банк ДБУ [30]
Донгорбанк [1]
Експобанк [67]
Експрес-Банк [33]
Енергобанк [95]
ЕРДЕ Банк [19]
Ерсте Банк (Erste Bank) [121]
Європейський банк раціонального фінансування (ЄБРФ) [46]
Євробанк [65]
Єврогазбанк [37]
Західінкомбанк [22]
Європромбанк [23]
Земельний капітал [15]
Златобанк [70]
Золоті Ворота [44]
Ідея Банк (IdeaBank) [65]
Імексбанк [303]
Інвестбанк [88]
ІНГ Банк Україна [17]
Індустріалбанк [168]
Індекс-Банк [194]
Інпромбанк [1]
Інтеграл-банк [41]
Інтербанк [27]
Камбіо [43]
Капітал [27]
Київ [70]
Київська Русь [138]
Корпоративний та Інвестиційний Банк Креді Агріколь [25]
КласикБанк [7]
Кліринговий Дім [86]
Комерційний Індустріальний Банк [30]
Конверсбанк [83]
Конкорд [19]
Контракт [38]
Комінвестбанк [24]
Кредит Європа Банк (Credit EuropeBank) [19]
Кредит-Дніпро [109]
Кредит Оптима Банк (Credit Optima Bank) [45]
Кредитвест Банк [33]
Кредитпромбанк [208]
Кредобанк [139]
Легбанк [28]
Львів [82]
Марфін банк [156]
Мегабанк [99]
Меркурій [78]
МетаБанк [38]
Міжнародний Інвестиційний Банк [39]
Місто Банк [38]
Морський [81]
Мотор Банк [32]
Надра [96]
Народний капітал [29]
Національні інвестиції [44]
Національний кредит [70]
Новий [63]
ОКСІ БАНК [28]
Олімпійська Україна [6]
ОТП Банк (OTP Bank) [104]
Ощадбанк [309]
Перший Інвестиційний Банк [190]
Перший Український Міжнародний Банк (ПУМБ) [94]
Петрокоммерц-Україна [70]
Південний [98]
Південкомбанк [54]
Піреус Банк (Piraeus Bank) [83]
Платинум Банк [44]
Полікомбанк [44]
Полтава-банк [45]
Порто-Франко [29]
Правекс-Банк [143]
Прайм-Банк [1]
Преміум [29]
ПриватБанк [100]
ПроКредит Банк (ProCredit Bank) [42]
Промінвестбанк [141]
Промислово-фінансовий банк [23]
Промекономбанк [31]
ПроФін Банк [38]
Радабанк [40]
Радикалбанк [77]
Райффайзен банк Аваль [1577]
Реал Банк [37]
Регіон-банк [136]
Ренесанс Капітал [16]
Родовід Банк [25]
Руский Стандарт [80]
Сбербанк Росії [163]
Сведбанк [43]
СЕБ Банк [34]
Сітібанк [7]
Аксіома Банк [1]
Січ [23]
Софійський [19]
Союз [22]
Старокиївський [38]
Стандарт [19]
Столичний [22]
Східно-промисловий банк [27]
Таврика [1]
Терра Банк [75]
ТК Кредит [15]
ТММ-Банк [28]
Траст [18]
Траст-Капітал [13]
Укоопспілка [12]
Український банк реконструкції та розвитку [21]
Український Капітал [21]
Український фінансовий світ [36]
УкрБизнесБанк [57]
Укргазбанк [123]
Укргазпромбанк [66]
Укрінбанк [59]
Укркомунбанк [26]
УкрСиббанк [67]
Укрсоцбанк [124]
Укрбудінвестбанк [23]
Укрексімбанк [165]
Універсал Банк (Universal Bank) [67]
Унікомбанк [22]
УніКредит (UniCredit Bank) [1]
УПБ [23]
Фамільний [26]
Фінансова ініціатива [77]
Фінанси та Кредит [1]
Фінбанк [27]
Фінексбанк [43]
Фінростбанк [53]
Фольксбанк [89]
Фортуна Банк [41]
Форум [109]
Єкатеринославський Комерційний Банк[8] [2]
Хоум Кредит Банк [1]
Хрещатик [185]
ЧБРР [60]
Юнекс [481]
Статистика
Онлайн всього: 1
Гостей: 1
Користувачів: 0
Головна » 2013 » Травень » 14 » Розрахунково-касове обслуговування фізичних осіб
21:02
Розрахунково-касове обслуговування фізичних осіб

Розрахунково-касове обслуговування фізичних осіб

 

Банк відкриває та обслуговує поточні рахунки в національній та іноземній валюті фізичним особам і здійснює всі види розрахунково-касових операцій за поточними рахункамми фізичних осіб, які не пов`язані з підприємницькою діяльністю, а саме:

  • внесення і зняття з рахунку готівкових коштів;
  • приймання готівки для безготівкового зарахування на рахунки інших юридичних та фізичних осіб;
  • перекази з поточного рахунку грошових коштів в національній та в іноземній валютах;
  • купівля та конвертація безготівкової іноземної валюти;
  • операції з готівковою іноземною валютою (валюто-обмінні операції, оформлення довідки про вивіз іноземної валюти та ін.)
Поточний рахунок – це рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для зберігання грошей і здійснення розрахунково-касових операцій. 
Поточні рахунки відкриваються як резидентам (громадянам України, іноземцям, які мають постійне місце проживання на території України, у тому числі тим, хто тимчасово перебуває за кордоном), так і нерезидентам (іноземцям, громадянам України, які мають постійне місце проживання за межами України, у тому числі тим, хто тимчасово перебуває на території України).

Для відкриття поточного рахунку фізичній особі необхідно надати такі документи:
1. для громадян України, які:
  • постійно проживають в Україні, – паспорт громадянина України або тимчасове посвідчення особи громадянина України; для малолітніх та неповнолітніх осіб, яким не виповнилося 16 років, – свідоцтво про народження;
  • виїжджають на постійне місце проживання за кордон, – паспорт громадянина України для виїзду за кордон з відміткою про виїзд на постійне місце проживання за кордон;
  • постійно проживають за кордоном, – паспорт громадянина України для виїзду за кордон;
2. для іноземних громадян, які:
  • постійно проживають в Україні, – паспортний документ з відміткою про наявність дозволу на постійне проживання;
  • тимчасово перебувають в Україні, – паспортний документ.
Фізичні особи-резиденти, крім паспорта або документа, що його замінює, додатково мають пред`явити документ, виданий органом державної податкової служби, що засвідчує присвоєння їм ідентифікаційного номера платника податків. 

Банк має право відкрити рахунок фізичній особі-резиденту без подання документа, що засвідчує присвоєння їй ідентифікаційного номера платника податків, якщо в паспорті цієї особи зроблено відмітку про право здійснювати будь-які платежі без ідентифікаційного номера.
 
Режим функціонування рахунків
 
Для резидентів
Національна валюта 

За поточними рахунками в національній валюті фізичних осіб-резидентів здійснюються всі види розрахунково-касових операцій відповідно до умов договору та вимог законодавства України, які не пов`язані із здійсненням підприємницької діяльності. 

З цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів.

Іноземна валюта 

Зарахування коштів:
  • готівкова валюта; 
  • валюта, перерахована з-за кордону; 
  • валюта, перерахована з власного поточного або власного вкладного (депозитного) рахунку в іноземній валюті; 
  • валюта, перерахована в межах України іншою фізичною особою з власного поточного рахунку в іноземній валюті; 
  • валюта, куплена уповноваженим банком на міжбанківському валютному ринку України за рахунок коштів на поточному рахунку в національній валюті цієї фізичної особи з метою перерахування її за кордон відповідно до Правил здійснення переказів іноземної валюти; 
  • валюта, перерахована як кредит, позика, фінансова допомога відповідно до договору, за умови отримання у випадках, визначених нормативно-правовими актами Національного банку, реєстраційного свідоцтва Національного банку щодо залучення кредитів, позик в іноземній валюті; 
  • валюта, куплена уповноваженим банком за дорученням власника рахунку для погашення заборгованості за кредитом, позикою (у тому числі проценти, комісійні, неустойка), повернення поворотної фінансової допомоги; 
  • інші кошти відповідно до чинного законодавства.
Перерахування та видача коштів:
  • перерахування за межі України відповідно до Правил здійснення переказів іноземної валюти;
  • виплата готівкою або платіжними документами;
  • перерахування в межах України на рахунок іншої фізичної особи-резидента;
  • перерахування на власний поточний або власний вкладний (депозитний) рахунок в іноземній валюті; 
  • продаж на міжбанківському валютному ринку України для подальшого зарахування на рахунок у національній валюті;
  • перерахування коштів для погашення заборгованості по отриманому кредиту в іноземній валюті (у тому числі проценти, комісійні, неустойка відповідно до законодавства України); 
  • інші перерахування відповідно до чинного законодавства.
Для нерезидентів
Національна валюта 

Зарахування коштів:
  • оплата праці, матеріальна допомога, відшкодування витрат власних коштів у відрядженні, авторські гонорари, премії, призи, одержані від юридичної особи-резидента та представництва юридичної особи-нерезидента (у тому числі готівкові кошти, одержані в Україні як авторська винагорода);
  • відшкодування шкоди, заподіяної працівникам унаслідок каліцтва;
  • за реалізоване власне майно, за винятком коштів, отриманих від здійснення інвестицій в Україну; 
  • одержані в порядку спадкування; 
  • повернені надлишково сплачені суми податків і зборів (обов’язкових платежів); 
  • відшкодування страхових сум; 
  • з власних поточних і вкладних (депозитних) рахунків; 
  • кошти, що були раніше зняті готівкою власником з рахунків і не використані. Такі кошти можуть бути зараховані на цей рахунок у сумі, яка не перевищує раніше зняту, і тільки до закінчення дії відкритої візи, а в разі безвізового в’їзду в Україну – до закінчення терміну законного перебування в Україні; 
  • інші кошти відповідно до чинного законодавства.
Готівкові кошти зараховуються на рахунок за наявності підтвердження джерел походження цих коштів.

Перерахування та видача коштів:
  • видача готівкою або платіжних документів; 
  • перерахування з метою здійснення розрахунків за купівлю товару, отримання послуг на території України; 
  • сплата податків і зборів (обов’язкових платежів); 
  • сплата страхових і членських внесків; 
  • здійснення платежів з відшкодування витрат судовим, слідчим, нотаріальним та іншим повноважним органам; 
  • перерахування на поточний рахунок іншої фізичної особи; 
  • перерахування на власні поточні та вкладні (депозитні) рахунки; 
  • інші перерахування відповідно до чинного законодавства.
Іноземна валюта 

Зарахування коштів:
  • валюта, перерахована з-за кордону;
  • готівкова валюта, яка ввезена в Україну і зареєстрована митними органами під час в’їзду в Україну. Таке зарахування може бути здійснено до закінчення дії відкритої візи, а в разі безвізового в’їзду в Україну – до закінчення терміну законного перебування в Україні;
  • валюта за платіжними документами, увезена в Україну власником рахунку і зареєстрована митними органами під час в’їзду в Україну;
  • готівкова валюта, отримана в Україні відповідно до законодавства України; 
  • валюта, одержана в Україні як оплата праці, матеріальна допомога, відшкодування витрат власних коштів у відрядженні за кордоном, авторські гонорари, премії, призи відповідно до законодавства України; 
  • валюта, що перерахована в межах України цією або іншою фізичною особою-нерезидентом з власного поточного рахунку в іноземній валюті; 
  • успадковані кошти у валюті; 
  • валюта з власних поточних або вкладних (депозитних) рахунків; 
  • валюта, перерахована як кредит, позика відповідно до договору; 
  • валюта, куплена уповноваженим банком на міжбанківському валютному ринку України за рахунок наявних коштів на поточному рахунку в національній валюті цієї фізичної особи з метою переказу її за кордон відповідно до Правил здійснення переказів іноземної валюти; 
  • валюта, перерахована в межах України фізичною особою-резидентом на підставі індивідуальної ліцензії Національного банку; 
  • інші кошти відповідно до чинного законодавства.
Перерахування та видача коштів:
  • перерахування за межі України відповідно до Правил здійснення переказів іноземної валюти; 
  • виплата готівкою або платіжними документами; 
  • перерахування на власний поточний або вкладний (депозитний) рахунок в іноземній валюті; 
  • перерахування в межах України на поточний рахунок іншої фізичної особи; 
  • перерахування на рахунок юридичної особи-резидента як сплата мита, зборів або застави; 
  • перерахування коштів на рахунок резидента як кредит, позика, фінансова допомога відповідно до договору; 
  • перерахування для погашення заборгованості за кредитами, позиками (у тому числі проценти, комісійні, неустойка);
  • продаж на міжбанківському валютному ринку України для подальшого зарахування на поточний рахунок у національній валюті; 
  • перерахування коштів для сплати мита, податків та інших обов’язкових платежів; 
  • інші перерахування відповідно до чинного законодавства.




Категорія: Банк інвестицій та заощаджень | Переглядів: 355 | Додав: FreeDOM | Рейтинг: 0.0/0
Всього коментарів: 0
Ім`я *:
Email *:
Код *:

Copyright //tviybank.at.ua © 2025
Посиланням на першоджерела інформації, яка використана на сайті, слугує назва розділу чи категорії де зібрана інформація.
Конструктор сайтів - uCoz
З питань реклами звертайтесь: vkarpatah@ukr.net